【NISA初心者必見】オルカンはなぜ人気なのか？長期運用で投資を成功させよう！

NISAの買付ランキング1位は「オルカン」です。オルカンは投資初心者から経験者まで幅広い層が注目している投資信託です。しかし投資初心者が「みんなも買っているから」という理由だけで選ぶことはおすすめしません。

この記事ではオルカンが人気の理由、オルカン投資で失敗が少ない考え方や行動を解説します。投資の基本を理解すれば失敗を避けられ、オルカン投資は成功し資産が増える確率が上がります。

オルカンが人気の理由はコストが低く初心者に最適な投資信託だからです。1口の購入で全世界の株に分散投資できます。過去の成績も良好で15年以上の長期運用をすれば、ほとんどの人は資産を増やせます。

投資はなくなっても困らないお金で始めましょう。最初の投資金額は1万円が勉強代と思える人は1万円、1万円が高いと感じる人は千円からでも可能です。

オルカンはなぜ人気なのか｜初めて投資する人が理解すべきこと

オルカンはNISAのつみたて投資枠対象で初心者向きの投資信託です。

NISAの「つみたて投資枠」の対象商品は、国（金融庁）が定めた厳しい条件「長期・積立・分散」に適した投資信託が選ばれます。

オルカンが人気の理由は次のとおりです。

オルカンは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の通称でインデックス型の投資信託です。

インデックス型の投資信託は、日経平均株価やTOPIXなどの株価指数（インデックス）に連動するように設計されています。オルカンは「MSCI ACWI」と同じ値動きになるように専門家が銘柄を選びます。

MSCI ACWI（オール・カントリー・ワールド・インデックス）の対象は世界中の株式市場で企業規模が大きい会社の株です。オルカンは世界47ヶ国（先進国23ヶ国＋新興国24ヶ国）2,500銘柄以上の株が含まれています。

オルカンの約6割は米国株で構成されており、米国の経済状況が悪くなれば、価格が大きく下がる可能性があります。

オルカンは2018年に設定された投資信託です。設定時に購入していれば2026年6月現在価格は3倍以上に値上がりしています。

2018年から現在までの運用成績は良好ですが、ずっと順調だったわけではありません。 2020年のコロナショック時は、わずか1ヶ月で投資信託の価値が20％も減りました。その後急速な回復、米国株の株価上昇により、運用成績は右肩上がりのパフォーマンスになっています。

オルカンの信託報酬は非常に安い水準となっています。オルカンは購入時手数料と信託財産留保額はかかりません。しかも信託報酬は年0.05775%程度です。仮に10万円を1年間投資した時のコストはわずか58円です。

投資信託には、通常3つのコストがかかります。購入時にかかる手数料、持っている間にずっとかかる手数料（信託報酬）、解約する時にかかる「解約ペナルティ」のような費用（信託財産留保額）です。

インデックス型の投資信託の信託報酬（管理費用）は、年率0.1%〜0.5%が目安です。投資信託のコストは、運用成績に影響します。

例えば100万円を20年運用した場合（年利5%を想定）、信託報酬0.1%と1%では、運用成績に約40万円の差が生まれます。

わずかの差が、長期投資では数十万円の差になるので、投資信託購入時には、信託報酬が高すぎないかを必ず確認しましょう。

オルカン投資を始めたら15年間は継続しましょう。投資は長期の目標を立て、地道に続けていくのが王道です。オルカンを途中で売却したり、投資をやめてしまったりすると成果は限定されます。最初は成果が出なくても持ち続けることが大切です。

過去のデータでは、インデックス型の投資信託に15年以上投資し続けた場合、どの期間を切り取っても運用成績がプラスになるという研究結果があります。

投資をよくわからないまま始めると、短期で結果を求めたり、評価額が大きく下がると元本割れに耐えられず、積み立てた投資信託を売ってしまったりする人が多くいます。

オルカンは元本保証がないことを理解しましょう。投資信託の価格は上下するのが普通です。投資は15年以上続けることを前提とし、15年以上使う予定のないお金で始めることがおすすめです。使う予定があるお金は別に確保し、下落相場でのオルカン売却はできるだけ避けましょう。

オルカンを購入したらできるだけ長く持ち続けましょう。オルカンは初心者にはおすすめの投資信託です。

オルカンの過去の履歴を見ると、価格は上がったり下がったりしながら長期的には上昇傾向にあります。これから先、一時的に価格が50％程度下がるケースも考えられます。下落から戻るまでの期間は誰も予想できません。

下落した時にあわてず、冷静に持ち続ければ、長期で大きなリターンが期待できます。